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          理性投資,做合格投資者

          2021-09-24     

          小寶聽朋友介紹說最近有款信托產品收益比較可觀,有點心動,準備用全部積蓄100萬元購買。但是工作人員審核后卻告知由于提供的資料不足,無法證明小寶是合格投資者,暫時無法購買。

          這是怎么回事呢?

          原來購買信托產品是有門檻的,這個門檻不僅指起點購買金額,還包括合格投資者認定。

          那么合格投資者的標準是什么呢?

          個人想成為合格投資者,需要具有2年以上投資經歷,且至少滿足以下三項條件之一:家庭金融凈資產不低于300萬元,家庭金融資產不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。其中銀行存款、股票、債券、基金份額等都屬于金融資產核算范圍。

          也就是說,如果想購買信托產品,在購買之前要去信托公司或者指定的代銷機構做一個合格投資者認定。

          需要帶上這些東西:

          1、銀行理財、證券或基金投資賬戶的證明,證明2年以上的投資經歷。

          2、已購買且在存續期的理財產品合同,理財產品的在途資產證明,證券、基金賬戶余額,證明金融資產規模。

          3、收入證明。如果家庭金融資產不滿足條件,那么需要近3年本人年均收入不低于40萬元的收入證明或銀行流水。

          合格投資者認定,既可確保參與產品的投資者具備相應風險識別能力和承受能力,也可避免金融機構引導投資者購買超出其風險承擔能力的產品,雙向保護,更好的促進金融投資環境健康穩定發展。

           

           

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